Freedom24 Erfahrungen: Ausführlicher Test & Bewertung des Online-Brokers

Freedom24 präsentiert sich als vielseitige und dynamische Online-Handelsplattform. Anleger, die bereits mit Freedom24 Erfahrungen sammeln konnten, schätzen die breite Palette an Investitionsmöglichkeiten.

Speziell ETFs aus den USA und andere Wertpapiere, wie Closed-End-Funds, die bei deutschen Brokern nicht ohne Weiteres handelbar sind, stehen hier zur Verfügung.

Die Vor- und Nachteile des Online-Brokers Freedom24

In diesem Erfahrungsbericht über Freedom24 nehmen wir eine tiefgehende Analyse vor. Wir werden herausfinden, ob Freedom24 tatsächlich die Erwartungen erfüllt und welche Merkmale es von anderen Online Brokern unterscheidet.

Konditionen-Überblick

• Keine Mindesteinzahlung
• Kostenlose Depotführung
• Aktienhandel ab 2 EUR je Order
• Zugang zu weltweiten Börsen
• Auch US-ETFs und Closed-End-Funds handelbar
• US-Optionen für 0,65 USD je Kontrakt handelbar (Call und Put)
• Zinsen auf EUR-Guthaben möglich, mit täglicher Verzinsung
• 7 EUR Gebühr für Auszahlungen

Einlagensicherung und Regulierung im Freedom24 Depot Test

Die Einlagensicherung und Regulierung eines Brokers sind entscheidende Faktoren für die Sicherheit und das Vertrauen der Anleger.

Freedom24 hat seinen Sitz auf Zypern und unterliegt der strengen Aufsicht der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Diese Regulierung stellt sicher, dass Freedom24 den hohen Standards für Finanzdienstleistungen innerhalb der EU entspricht.

Zusätzlich zur CySEC-Regulierung ist Freedom24 in Deutschland durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) lizenziert und reguliert. Dies sorgt für eine zusätzliche Sicherheitsstufe für Anleger.

In den Vereinigten Staaten wird Freedom24 von der Securities and Exchange Commission (SEC) überwacht. Das betont den internationalen Charakter der Plattform und ihre Einhaltung der globalen Finanzstandards.

Die Einbindung der SEC spricht für die Ernsthaftigkeit, mit der Freedom24 seine Geschäftstätigkeiten auf internationaler Ebene ausrichtet. Die SEC gilt als eine, wenn nicht sogar die Top-Regulierungsbehörde weltweit.

Weiterhin ist die Tatsache, dass Freedom24 Teil der NASDAQ-gelisteten Freedom Holding Corp. ist, ein Indikator für die finanzielle Stabilität und die transparente Geschäftsführung des Unternehmens.

Diese öffentliche Notierung sorgt für zusätzliche Überprüfbarkeit und Einblick in die finanziellen und betrieblichen Aspekte des Brokers. Jeder Anleger kann auf die öffentlich einsehbaren Geschäftsunterlagen des Unternehmens zugreifen.

Ein zentrales Element der Anlegersicherheit bei Freedom24 ist die Mitgliedschaft im Investor Compensation Fund (ICF), die durch die CySEC-Regulierung vorgegeben ist.

Dieser Fonds bietet Schutz für die Kundeneinlagen bis zu einer bestimmten Höhe, sollte der Broker in finanzielle Schwierigkeiten geraten oder seine Verpflichtungen gegenüber den Kunden nicht erfüllen können.

Der ICF schützt somit die Einlagen der Anleger bis zu einem Betrag von 20.000 EUR, was ein weiterer Beweis für die Sicherheit und Zuverlässigkeit von Freedom24 als Broker ist​​.

Investiertes Kapital wird ohnehin bei der Wertpapierverwahrstelle des jeweiligen Landes verwahrt und damit unabhängig vom Broker. Im Falle einer unwahrscheinlichen Insolvenz des Unternehmens fällt dies somit nicht in die Insolvenzmasse des Brokers.

Freedom24 Depot im Test: Das Handelsangebot

Das Handelsangebot von Freedom24 ist sehr umfangreich. Der Broker richtet sich an Anleger, die eine breite Palette an Investitionsmöglichkeiten auf globalen Märkten suchen.

Anleger erhalten Zugang zu über 40.000 Handelsinstrumenten, darunter Aktien, ETFs, Anleihen, Fonds und Optionen. 

Entscheidend ist, dass Anleger direkt an den jeweiligen Börsen handeln können. Die Order wird demnach nicht einfach an einen Liquiditätspool weitergeleitet und der Broker tritt auch nicht als Market Maker auf. In unserem Freedom24 Test ist das ein äußerst positives Merkmal.

Aktien und ETFs

Freedom24 ermöglicht den Handel mit Aktien und ETFs von führenden globalen Börsen, einschließlich NASDAQ, NYSE, LSE und Deutsche Börse. Aber auch der Zugang zu einigen asiatischen Börsen ist gegeben.

Besonders hervorzuheben ist die Verfügbarkeit von über 1.500 ETFs von renommierten Anbietern wie iShares, Vanguard und BlackRock, was Anlegern eine breite Auswahl an Investmentstrategien ermöglicht​​.

Zudem erhalten Anleger Zugang zu in den USA gelisteten ETFs und Closed-End-Funds, die mit einem deutschen Depotanbieter nicht zugänglich sind.

Nachteil ist, dass Anleger bei Freedom24 keine Sparpläne auf Aktien oder ETFs abschließen können. Außerdem können Nutzer, wie es bei Brokern, die direkten Zugang zu Börsen ermöglichen, üblich ist, nur ganze Aktien oder ETFs handeln. Es ist demnach nicht möglich, Bruchstücke von Aktien zu kaufen.

Eine Mindestanlagesumme in dem Sinne gibt es demnach auch nicht. 

Freedom24 führt als Broker mit Sitz auf Zypern auch keine Abgeltungssteuer an deutsche Finanzämter ab.

Das bedeutet, dass Anleger die volle Dividende (abzüglich ggf. Quellensteuer) bzw. Kursgewinne ausgezahlt bekommen – ohne Abzüge. Das Formular W8-BEN für die Reduzierung der US-Quellensteuer kann bei Freedom24 online ausgefüllt werden.

Anleger müssen sich anschließend selbstständig um die korrekte Versteuerung kümmern.

Anleihen

Freedom24 bietet auch eine Auswahl an Anleihen für Anleger, die nach Diversifikationsmöglichkeiten suchen oder spezifische Marktstrategien verfolgen möchten.

Dies umfasst Staats- und Unternehmensanleihen, primär jedoch auf Euro lautende Anleihen.

Optionen

Ein weiteres Merkmal des Angebots von Freedom24 ist der Handel mit Optionen. 

Optionen bieten Flexibilität und Hebelwirkung für spekulative Strategien oder zur Absicherung bestehender Positionen. Da keine Derivate, wie Hebelzertifikate, handelbar sind, bieten Optionen eine ausgezeichnete Alternative für spekulative Finanzinstrumente.

Es gilt hier jedoch zu beachten, dass Anleger nur Long-Positionen, also keine Short-Position eingehen können. Das bedeutet, Anleger können zwar Call- und Put-Optionen handeln, aber keine Stillhaltergeschäfte tätigen. Das reduziert das Risiko für Anleger, da das Verlustrisiko auf den investierten Betrag begrenzt ist.

Auszeichnungen & Awards

Im hart umkämpften Finanzsektor, wo Vertrauen und Qualität oberste Priorität genießen, hat Freedom Finance Europe bemerkenswerte Anerkennung gefunden. Das Unternehmen wurde von zwei hochgeschätzten deutschen Medienhäusern für seine exzellente Leistung und sein Engagement für höchste Standards ausgezeichnet.

‚Die Welt‘, eine Zeitung mit hoher Reputation in der Wirtschaft, verlieh Freedom Finance Europe die goldene Medaille als „Service Champion“. Diese Auszeichnung bestätigt die außergewöhnliche Servicequalität, die das Unternehmen seinen Kunden bietet. Die Entscheidung basierte auf einer umfassenden Analyse von 1,9 Millionen Kundenrezensionen, die 4699 Unternehmen aus 389 Branchen umfasste. Auch wir haben mit Freedom24 die Erfahrung gemacht, dass der Kundenservice schnell, kompetent, freundlich und proaktiv reagiert.

Ebenso erkannte das Technikmagazin ‚CHIP‘, eine Instanz in der Bewertung von Online-Dienstleistungen, Freedom Finance Europe für seine überdurchschnittliche Online-Servicequalität an. Besonders in der Kategorie “Kontoeröffnung“ konnte sich das Unternehmen durchsetzen und gehörte zu den vier besten Fintech-Unternehmen in Deutschland.

Verzinsung für nicht investiertes Kapital

Freedom24 zahlt Zinsen für nicht investiertes Kapital. Allerdings muss das Kapital dafür auf ein separates Konto intern überwiesen werden. Gelder können im Onlinebanking von Freedom24 allerdings mit wenigen Klicks transferiert werden.

• D-Konto für tägliche Verzinsung: Guthaben in Euro wird mit aktuell 3,89% p. a. verzinst, während Guthaben in US-Dollar eine Verzinsung von 5,31% p. a. erhält. Diese Konten werden automatisch für alle Kunden eröffnet und bieten tägliche Zinsgutschriften​​.
• Langfristige Festgeldanlagen: Für längerfristig gebundenes Kapital bietet Freedom24 Festgeldanlagen mit höheren Zinsen an, bis zu 6,42% p. a. für Euro und bis zu 8,76% p. a. für US-Dollar. Diese Anlagen sind für Anleger mit einem Mindestanlagebetrag von 1.000 EUR oder USD verfügbar​.

Freedom24 Erfahrungen: Gebühren & Kosten

Wie unser Test von Freedom24 zeigt, gibt es verschiedene Tarifpläne oder Kontomodelle, um den unterschiedlichen Bedürfnissen der Anleger gerecht zu werden.

Der „Smart in EUR“ Tarifplan ist besonders beliebt, da er ohne monatliche Abogebühr auskommt und niedrige Provisionen für kleine Handelsvolumina bietet.

Hier eine detaillierte Übersicht der Gebühren dieses Tarifplans:

Wie ist das Gebührenmodell für einen Aktien- oder ETF-Kauf zu verstehen? Nehmen wir an, ein Anleger möchte 100 Stück einer Aktie kaufen, die derzeit zu 40 USD notiert. Das bedeutet, er investiert 4.000 USD.

Für den Kauf würden einmalig 2 USD anfallen zzgl. für jede Aktie noch einmal 0,02 USD, also 2 USD. In Summe würde er für diese Order 4 USD zahlen, was gerade mal 0,1% des Ordervolumens ausmacht.

Diese Art der Abrechnung ist außerhalb Deutschlands, besonders in den USA, absolut gängig.

Zu beachten ist, dass bei Wertpapieren, die nicht in Euro notieren, das Guthaben zuvor in die entsprechende Währung, etwas USD oder GBP, konvertiert werden muss.

Das ist jedoch problemlos über die App bzw. die Plattform möglich. Bei anderen Brokern wie Interactive Brokers oder CapTrader ist diese Verfahrensweise auch üblich.

Das liegt daran, dass der Anleger direkt an der Heimatbörse handelt und dementsprechend auch die dortige Währung benötigt.

Für Anleger, die spezielle Anforderungen haben oder sehr hohe Volumina handeln, stehen auch andere Tarifpläne zur Verfügung.

Freedom24 Handelsplattform

Die Webplattform von Freedom24 bietet nahtlosen Zugriff auf globale Börsen und umfasst eine Vielzahl von Handelstools und -funktionen.

Anleger können aktuelle Kurse, gehandelte Instrumente, Markttiefe sowie Tick-Charts anschauen. Zudem besteht die Möglichkeit, eine einfache Chartanalyse durchzuführen.

Freedom 24 bietet außerdem Zugang zu einem umfassenden, individuell auf das Portfolio abgestimmtes Risikomanagement-Tool. Weiterhin stellt der Broker diverse Tools zur Portfolioanalyse bereit.

Anleger können auch Orders direkt aus dem Chart heraus erstellen. Für US-Aktien und US-ETFs zeigt der Broker zudem vorhandene Optionen an, die der Kunde handeln könnte.

Freedom24 Mobile App

Die mobile App bietet eine ähnliche Benutzererfahrung wie die Webversion und ermöglicht es Nutzern, auf ihrem Smartphone zu handeln und Marktentwicklungen zu verfolgen.

In unserem Freedom24 Test konnten wir feststellen, dass die App sehr benutzerfreundlich und intuitiv bedienbar ist.

Neben dem Handel können Anleger sowohl über den Browser als auch über die App aktuelle Marktentwicklungen verfolgen. Dazu stellt der Broker umfassende Marktnachrichten sowie neue und interessante Anlageideen bereit.

Kundenservice im Test

Freedom24 Depot eröffnen: Schritt-für-Schritt-Anleitung

Die Konto- und Depoteröffnung bei Freedom24 umfasst mehrere Schritte. Im Folgenden eine kurze Anleitung:

Ein Video-Ident-Verfahren ist nicht notwendig. Die Identifizierung erfolgt mittels Dokumenten-Uploads und Gesichtserkennung über die Freedom24 App. Diese Schritte garantieren eine schnelle und sichere Kontoeröffnung. Eine Mindesteinzahlung ist, wie bereits erwähnt, nicht erforderlich.

Freedom24 stellt kein Demokonto zur Verfügung. Im Segment der Aktienbroker ist dies auch eine Seltenheit. Meist gibt es kostenfreie Demokonten bei Multi-Asset-Plattformen, die den CFD-Handel offerieren.

Zahlungsmethoden

Bei Freedom24 ist es möglich, über folgende Zahlungsmethoden Geld ein- und auszuzahlen:

• Kreditkarte (Visa und Mastercard)
• PayPal
• Banküberweisung

Bei einer Einzahlung mit Kreditkarte fallen 2% Gebühren vonseiten Freedom24 an. Das Gleiche gilt für eine Einzahlung mit Google Pay. Außerdem ist es keine Seltenheit, dass auch der Kreditkartenanbieter eine Gebühr von bis zu 4% dem Kunden in Rechnung stellt.

Wir empfehlen daher ausdrücklich die Einzahlung per Banküberweisung. Hier fallen keine Gebühren an.

Hierbei ist zu beachten, dass der Kunde unbedingt den individuellen Verwendungszweck angibt. Nur dann kann sichergestellt werden, dass der Broker das Geld auch dem richtigen Kundenkonto zuordnet.

Eine Mindesteinzahlung gibt es bei Freedom24 nicht. Einzahlungen können in EUR, USD sowie in GBP erfolgen. Gemäß den Anforderungen der Aufsichtsbehörde, ist es jedoch erforderlich, dass der Broker bei kumulierten Einzahlungen von über 50.000 EUR, die Rechtmäßigkeit der Mittelherkunft überprüfen muss.

Für eine Auszahlung fällt eine Fixgebühr von 7 EUR je Vorgang an. Das ist im Aktiendepot Vergleich relativ viel. Doch wer nur selten eine Auszahlung tätigt und dann auch höhere Beträge, sollte damit keine Probleme haben.

Fazit: Freedom24 Depot im Test

• freedom24.com