Der iShares Nasdaq-100 UCITS ETF (DE) bietet Anlegern direkten Zugang zu internationalen Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung. Im zugrunde liegen die 100 größten Unternehmen, die am NASDAQ Aktienmarkt notiert sind und nicht dem Finanzsektor angehören. So erhalten Interessenten beispielsweise Zugang zu den Sektoren Telekommunikation, Biotech, Groß- und Einzelhandel sowie Computer-Hardware und –Software. Mit einer Gesamtkostenquote von 0,31% p. a. gehört dieser ETF zweifelsohne zu den verhältnismäßig günstigen Finanzprodukten. Diese Eigenschaft sollten Interessenten in einem ETF Vergleich neben dem Risiko- und Ertragsprofil ebenfalls berücksichtigen.
- Vollständige Replikation des NASDAQ-100 Index
- Ausschüttung der Erträge bis zu viermal jährlich
- Fonds im Rahmen einer mittel- bis langfristigen Strategie geeignet
- Gesamtkostenquote (TER): 0,31% p. a.
Welches Finanzprodukt passt am besten zu einem Anleger? Diese Frage kann nur ein ausführlicher ETF Vergleich beantworten. Aus diesem Grund haben wir nachfolgend alle wichtigen Informationen zum iShares NASDAQ-100 UCITS ETF (DE) zusammengefasst. Wir beginnen dabei mit einer Aufstellung der wichtigsten Basisdaten, bevor anschließend ausführlich auf die Fondszusammenstellung, Kosten, Anlagepolitik und das Risiko- und Ertragsprofil eingegangen wird.
| Name | iShares NASDAQ-100 UCITS ETF (DE) |
| Rechtliche Struktur | ETF |
| ISIN | DE000A0F5UF5 |
| WKN | A0F5UF |
| Auflagedatum | 27. März 2006 |
| Vergleichsindex | NASDAQ-100 UCITS Notional Net Total Return Index |
| Fondsdomizil | Deutschland |
| Fondsgesellschaft | BlackRock Asset Management Deutschland AG |
| Gesamtkostenquote (TER) | 0,31% |
| Gewinnverwendung | ausschüttend |
| Ausschüttungshäufigkeit | mindestens jährlich |
| Replikationsmethode | replizierend |
| Fondswährung | EUR |
Als Verwahrstelle des Fonds gibt der Anbieter die State Street Bank International GmbH an. Die BlackRock Asset Management Deutschland AG ist Verwaltungsgesellschaft dieses ETFs. Diese wird in Deutschland von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht reguliert. Gleichzeitig ist die Verwaltungsgesellschaft ein Tochterunternehmen des britischen Unternehmens BlackRock Advisors, welches wiederum durch die Financial Conduct Authority beaufsichtigt wird. Alle Unterlagen zum Fonds werden daher in deutscher und englischer Sprache angeboten und können direkt beim Fondsverwalter angefordert werden.
Nasdaq-100 Index Zusammensetzung
Wie dargelegt, enthält der Referenzindex die größten, am NASDAQ-Aktienmarkt tätigen Unternehmen, die nicht dem Finanzsektor angehören. Der Fonds bildet diesen ab und versucht so, eine an der Wertentwicklung des Fonds orientierte Rendite zu erzielen. Wie setzt sich der Index konkret zusammen? Aufschluss hierüber geben die nachfolgenden Tabellen, aus denen die Indexzusammensetzung anhand von Sektoren, Unternehmen und Ländern wiedergegeben wird. Interessierte erhalten so einen Überblick über die Positionen, in die sie über den iShares Nasdaq 100 ETF investieren können.
Nasdaq-100 Fonds Zusammensetzung nach Sektoren
Da der Finanzsektor durch den Index vollständig unberücksichtigt bleibt, liegt der Schwerpunkt vornehmlich auf dem IT-Sektor. Selbst der zweitplatzierte Sektor, Kommunikation, nimmt nur rund die Hälfte der Fondsanteile in Anspruch.
| Sektor | Anteil in % |
|---|---|
| IT | 44,05 |
| Kommunikation | 22,59 |
| Zyklische Konsumgüter | 15,90 |
| Gesundheitsversorgung | 9,15 |
| Nichtzyklische Konsumgüter | 6,19 |
| Industrie | 2,01 |
| Cash und/oder Derivate | 0,10 |
Nasdaq-100 Fonds Top-10-Komponenten
Die Konzentration auf die IT-Branche führt dazu, dass auch in den Top 10 Positionen hauptsächlich Unternehmen aus diesem Bereich zu finden sind. Lediglich auf den beiden hinteren Plätzen befinden sich mit Comcast (Telekommunikation) und Pepsi (Nichtzyklische Konsumgüter) zwei branchenferne Unternehmen.
| Unternehmen | Anteil in % |
|---|---|
| Apple Inc | 13,19 |
| Microsoft Corp | 10,22 |
| Amazon Com Inc | 9,72 |
| Alphabet Inc Class C | 4,70 |
| Facebook Inc Class A | 4,57 |
| Alphabet Inc Class A | 4,07 |
| Intel Corporation | 2,70 |
| Cisco Systems Inc | 2,69 |
| Comcast Corp Class A | 2,18 |
| Pepsico Inc | 1,98 |
Nasdaq-100 Index Top-Länder
| Unternehmen | Anteil in % |
|---|---|
| Vereinigte Staaten von Amerika | 97,93 |
| China | 1,33 |
| Vereinigtes Königreich | 0,27 |
| Israel | 0,22 |
| Niederlande | 0,16 |
| Cash und/oder Derivate | 0,10 |
Beim iShares NASDAQ-100 UCITS ETF (WKN: A0F5UF, ISIN: DE000A0F5UF5) handelt es sich um einen börsengehandelten Indexfonds – auch Exchange Traded Fund oder ETF – auf den NASDAQ-100 Preisindex. Er ist bestrebt, die Wertentwicklung seines Referenzindex möglichst genau abzubilden. Als Nachbildungsmethode nutzt er eine physische Replikation, durch die eine Investition hauptsächlich in Aktien stattfindet. Gleichzeitig versucht er, hinsichtlich der Gewichtung der einzelnen Positionen ebenfalls eine Übereinstimmung mit dem Index zu erzielen.
Zu den Bestandteilen des Index gehören ausschließlich Nicht-Finanzwertpapiere. Der Index bedient sich der 100 auf Free-Float-Basis größten, die an der NASDAQ Wertpapierbörse („The NASDAQ Stock Market“) notiert sind. Die Gewichtung der Bestandteile erfolgt anhand der modifizierten Börsenkapitalisierung. Dabei handelt es sich um die ausgegebenen Gesellschaftsanteile, die unmittelbar verfügbar sind. Als Obergrenze wurden maximal 24% je Anteil festgesetzt. Damit es zu keiner Überschreitung dieser Grenze kommt, wird der Fonds vierteljährlich neugewichtet.
Angestrebt wird weiterhin ein Duplizierungsgrad von 95%. Dies bedeutet, dass mindestens dieser Anteil des Fondsvermögens mit dem zugrunde liegenden Index übereinstimmen muss. Darüber hinaus kann der Fonds weitere Maßnahmen zur effizienten Portfolioverwaltung ergreifen. Wenngleich eine Hebelung des Fonds nicht beabsichtigt wird, können dennoch Mindesthebelbeträge generiert werden. Auch die kurzfristig gesicherte Ausleihung von Anleihen kann als Maßnahme zum Ausgleich der Fondskosten vorgenommen werden. Diese findet nur an berechtigte Dritte statt.
Beim Erwerb von Fondsanteilen sollten Anleger zwei Dinge beachten. Zum einen handelt es sich um einen ausschüttenden Fonds, der Erträge mindestens jährlich verteilt. Zum anderen ist er für die kurzfristige Geldanlage möglicherweise nicht geeignet.
Gut zu wissen
Welche Anlagestrategie sollten Interessenten an einer Investition in diesen ETF verfolgen? Die Verwaltungsgesellschaft (BlackRock Asset Management Deutschland AG) gibt an, dass Anleger eine Mindestdauer der Investition von 7 Jahren anstreben sollten. Für Anleger, die ihr Kapital bereits früher wieder zurückziehen möchten, kann diese Anlageform unter Umständen nicht oder wenig geeignet sein.
Welche Kosten entstehen für Anleger bei einem Engagement in den iShares Nasdaq-100 ETF? Mit dieser Frage sollten sich Interessierte von einer Investition in ETFs stets auseinandersetzen. Jedes Produkt ruft Kosten in unterschiedlicher Höhe auf, so dass nur ein vorheriger ETF Vergleich zeigen kann, welches die bestmögliche Investition darstellt.
Die im Laufe eines Geschäftsjahres anfallenden Kosten werden bei ETFs in der Gesamtkostenquote zusammengefasst. Diese wird mit TER abgekürzt und liegt bei diesem ETF bei 0,31%. Anzumerken ist, dass es sich hierbei um eine Angabe des vergangenen Geschäftsjahres handelt und die Kosten in Zukunft durchaus abweichen können. ETFs gehören traditionell zu den verhältnismäßig günstigen Finanzprodukten, da sie passiv verwaltet werden und so keine Managementkosten entstehen. Dadurch weisen sie einen erheblichen Kostenvorteil gegenüber aktiv gemanagten Fonds auf. Die meisten ETFs liegen im Bereich zwischen 0,15% und 0,50%. Das hier vorgestellt Produkt liegt im Bereich anderer ETFs auf den NASDAQ-100 Index.
Da in der TER lediglich laufende Kosten berücksichtigt werden, können zusätzlich Kosten in Form von Ausgabeaufschlägen und Rücknahmeabschlägen anfallen. Hierbei handelt es sich um einmalige Kosten vor und nach der Geldanlage. Die angegebenen Werte stellen Höchstbeträge dar, in der Praxis können die Kosten durchaus auch niedriger ausfallen. Eine an die Wertentwicklung gebundene Gebühr ist nicht zu zahlen.
Die Kosten des ETFs auf den NASDAQ-100 von Lyxor im Überblick:
- Gesamtkostenquote: 0,31% p. a.
- Ausgabeaufschlag: 2,00%
- Rücknahmeabschlag: 1,00%
- An die Wertentwicklung gebundene Provision: entfällt
Eine Investition in ETFs ist stets mit Chancen und Risiken verbunden. Auch der iShares NASDAQ ETF bildet hiervon keine Ausnahme. Doch wie sehen diese konkret aus. Für alle, die sich für das Ertrags- und Risikoprofil dieses ETFs interessieren, haben wir wichtige Informationen in nachstehenden Tabellen zusammengefasst. Aus diesen lassen sich neben den Ertrags- und Risikokennzahlen, auch das Risikoprofil und die jährliche Wertentwicklung des Fonds im Vergleich zum Referenzindex ablesen.
Da der Fonds bereits im Jahr 2006 aufgelegt wurde, existiert eine große Zahl verwertbarer Daten. Zu beachten ist dabei jedoch, dass eine in der Vergangenheit stattgefundene Wertentwicklung keine Garantie für zukünftige Gewinne darstellt.
Jetzt zu Freedom24 Investitionen in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente beinhalten immer das Risiko eines Kapitalverlusts| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | |
|---|---|---|---|---|
| Performance (in %) | 31,76% | 72,24% | 171,87% | 410,73% |
| Hoch | 64,76 | 64,76 | 64,76 | 64,76 |
| Tief | 47,97 | 33,90 | 23,12 | 8,07 |
Jährliche Wertentwicklung des Fonds im Vergleich zum Index
| 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Index | 18,4% | 2,4% | 14,4% | 37,0% | 19,1% | 9,3% | 6,8% | 32,5% |
| Fonds | 19,2% | 3,5% | 15,3% | 37,0% | 20,5% | 9,2% | 5,2% | 32,1% |
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | |
|---|---|---|---|---|
| Volatilität | 17,24% | 16,95% | 17,60% | 21,17% |
| Max. Verlust | -9,3248 | -21,5569 | -21,5569 | -34,4184 |
| Max. Verlustperiode | 57,00 | 324,00 | 324,00 | 471,00 |
Fazit: Kostengünstiger ETF für langfristige Geldanlage
In obiger Infobox wurde bereits darauf verwiesen, für welche Anleger sich eine Investition in diesen ETF nicht lohnt. Genannt wurden dabei alle, die ihr Kapital in den ersten sieben Jahren wieder aus dem Fonds zurückziehen möchten. Im Umkehrschluss ergibt sich daraus automatisch, für wen sich ein Engagement in internationale Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung – den dieser ermöglicht der iShares NASDAQ-100 UCITS ETF – möglicherweise lohnen könnte. Hierzu gehören alle, die eine Investition im Rahmen einer mittel- bis langfristigen Strategie anstreben.
Wie den Ertragskennzahlen zu entnehmen ist, hat der ETF in den letzten Jahren eine überwiegend gute Performance vorzuweisen. Da dies jedoch keine Garantie für die Zukunft darstellt, kann ein zu kurzes Engagement in den Fonds möglicherweise nicht mit einem vergleichbaren Ergebnis verbunden sein. Zudem bietet sich eine langfristige Geldanlage in ETFs dank der niedrigen TER dieser Anlageform an. Für Interessenten ist es daher umso wichtiger, vor einem Investment einen ausgiebigen Vergleich durchzuführen. In diesem sollten Punkte wie Gebühren, Performance, Risiko und Anlageziele berücksichtigt werden. Nur so ist es tatsächlich möglich, am Ende in das passende Produkt zu investieren.
Bilderquelle: shutterstock.com